אודותיי

יוסי ברונהיים

אני בוגר המכללה הבינלאומית לחינוך ותכנון פיננסי -ICEFP   מתכנן פיננסי מוסמך מורשה – CFP כולל תכנון תזרים מזומנים, תכנון פיננסי הוליסטי וכן אלוקציית נכסים. בוגר מסלול לימודי CLU  בוגר היחידה ללימודי המשך במנהל עסקים אוניברסיטת חיפה, מתכנן ומלווה פרישה, מרצה ומלווה לקוחות בתחום הפרישה במגזרים שונים: כוחות הביטחון, מוסדות פיננסים, חברות פרטיות וציבוריות. סוכן ביטוח פנסיוני מורשה מטעם האוצר, ומנכ"ל ומייסד של ברון סוכנות לביטוח (1996) בע"מ ומנהל העסקים של החברה, חברה לניהול הסדרים פנסיוניים ופיננסים וניהול סיכונים. חברה זו מנהלת בקפידה רבה כ-1 מיליארד ₪ כספי חוסכים פנסיונים ופיננסים.

במהלך 42 שנות פעילותי מ-1979 זכיתי ללוות משפחות רבות בהליך קבלת ההחלטות הפנסיוניות/פיננסיות, ניהול סיכונים ובהליך הפרישה שלהם, לתכנן את עתידם הפיננסי, לשמר את ביטחונן הכלכלי בעת משבר בריאותי ופיננסי כאחת כולל בהליך הפרישה, ביצענו התאמה לצרכיהם ופינינו יותר כסף עקב חיסכון משמעותי במס ובעלויות. ומלווה אותם כיום במימוש תוכניות פנסיוניות שנערכו על ידי.

בנימה אישית, רציתי לספר לכם מה בעצם אני עושה בתהליך התכנון הפיננסי או בכל תהליך ליווי אישי, ומה אני חווה כשאני צועד לצדם של הלקוחות שלי.

  • אני מתלהב כמוהם (ולפעמים יותר)
  • אני מתרגש מההצלחות של הלקוחות שלי
  • אני רואה את הגדולה שלהם בכל צעד שהם עושים
  • אני מראה להם את הגדולה שלהם, גם כשהם לא רואים
  • אני צופה מהצד בפעולות שהם עושים ועוזר לנתח אותן
  • אני עוזר להם לראות את התמונה הגדולה, להביט בה מהצד
  • אני עוזר להם להפוך הצלחות ופעולות שעובדות להרגל קבוע
  • אני נמצא שם לצידם בהצלחות, אני נמצאת שם לצידם בנפילות
  • אני לומד יחד איתם מה לא עבד ועוזר להם לתקן ולנסות שוב עד שיצליחו
  • אני עוזר להם לייצר את השינוי שהם רוצים ולבנות תוכנית פעולה טובה, גם כשייפרשו מהעבודה
  • אני מאמין בהם, במיוחד כשהם מתקשים להאמין בעצמם או ביכולת שלהם ליצור שינוי. 
    מאמין, ולא מוותר.

שלא תבינו לא נכון – הם עושים את כל העבודה הקשה. אבל אני שם, תמיד שם.
ועוד משהו, אני נהנה. נהנה מאוד. בדיוק כמו המאמן הזה. כי אין דבר שישווה לתחושה הזו, כשרואים את הניצוץ בעיניים, כשתובנה חדשה נגלית ללקוחות שלי, כשמשהו פתאום הופך להיות אפשרי למרות שהם לא האמינו בכך קודם.
אין דבר שישווה לתחושה של לראות שינוי קורה מול העיניים.

אני מוזמן לחתונות, לבריתות, הרכב החדש שנרכש, לקבלת התואר של הנכד/ה לראות את התמונות של הטיולים ברחבי העולם. הנכד שהתגייס ועוד המון רגעי אושר של המשפחה ואני לא נשאר רק בצד של העושר…

כמה אני אוהב את העבודה שלי…

דילוג לתוכן