עבדתם כל החיים וסוף סוף יצאתם לפנסיה. אתם חולמים לטייל, לנוח, ליהנות ופתאום מגלים שהפנסיה… איך לומר, לא בדיוק מה שחשבתם.
תכנון פנסיוני הוא מוצר שיוריד מכם את אי הוודאות כך שתוכלו להבין ולדעת בדיוק מה ההכנסה החודשית הצפויה לכם בגיל פנסיה כשהמטרה היא למקסם כל שקל שיהיה לכם לפרישה.
תכנון פנסיוני לשכירים:
בתהליך התכנון אנו נבדוק היכן הושקעו כל הכספים שהפקדתם לפנסיה עד היום מכל העבודות השונות, אילו ביטוחים יש לכם והאם אתן "מוכנים" למקרה פתאומי כמו אובדן כושר עבודה חלילה.
נבין יחד גם את הצרכים העתידיים שלכם וביחד נחליט על תוכנית הפנסיה הטובה ביותר עבורכם כגון תוכניות שמניבות יותר.
בסיום התהליך תקבלו ממני המלצה לתיק פנסיוני עם הנחיות ברורות ליישום עבור סוכן הביטוח שלכם. לאחר שתיפגשו עם סוכן הביטוח ותבצעו את השינויים אוודא כי אכן כל התוכניות יושמו במלואן כדי שלא תאבדו כסף במהלך התהליך.
תכנון פנסיוני לעצמאיים:
כעצמאיים, אתם מחויבים עפ"י חוק להפקיד לפנסיה, קופת גמל או ביטוח מנהלים או לחלק בין הקופות השונות.
התכנון חייב לכלול שיקולי מס, וביטוחים כנגד אירועים לא צפויים כגון אובדן כושר עבודה חלילה.
תכנון פנסיוני לעצמאיים חייב להיעשות ללא דיחוי על מנת שתגיעו לגיל פרישה עם רמת פנסיה שהולמת את צרכיכם ותוכניותיכם להמשך.
בסיום התהליך תקבלו ממני המלצה לתיק פנסיוני עם הנחיות ברורות ליישום עבור סוכן הביטוח שלכם. לאחר שתיפגשו עם סוכן הביטוח ותבצעו את השינויים אוודא כי אכן כל התוכניות יושמו במלואן כדי שלא תאבדו כסף במהלך התהליך.